VAG-Zulassungsprüfung für Versicherungsvermittler/innen

Wer in der Schweiz Versicherungen vermitteln will, muss sich als ungebundene/r Versicherungsvermittler/in ins Vermittlerregister der Finanzmarktaufsicht (Finma) bzw.  als gebundene/r Vermittler/in ins Branchenregister des VBV eintragen und dafür definierte Kriterien erfüllen. Eine wichtige Bedingung ist ein anerkannter Nachweis der für die Vermittlertätigkeit notwendigen Fähigkeiten und Kenntnisse. Die Zulassungsprüfung des VBV deckt diese Bildungsanforderungen ab.

Der Registereintrag ist für einen oder mehrere Versicherungszweige möglich. Entsprechend können Vermittler/innen individuell nach ihrer Tätigkeit eines oder mehrere Qualifikationsprofile wählen:

• «Leben»
• «Nichtleben»
• «Krankenzusatzversicherung»
• «Allbranche» für alle drei Bereiche

Ergänzend gibt es auch Zulassungsprüfungen für Spezialisten mit sogenannten Produktaufträgen:

• Motorfahrzeugversicherungen
• Ernteausfall- und Tierseuchenversicherungen

Die Kurse des IfFP bereiten Sie auf die Zulassungsprüfungen für die oben genannten Profile (derzeit aber nicht für die Produktaufträge) vor. Sie stehen – unabhängig von der Zugehörigkeit zu einer bestimmten Versicherungs- oder Vermittlungsgesellschaft – allen interessierten Versicherungsberater/innen offen.

Gleichzeitig erwerben Sie erprobtes Beratungs-Know-How, das Sie direkt in die Praxis umsetzen können.

Ausbildung und Prüfung richten sich an bestehende oder angehende Beraterinnen und Berater bei Versicherungen, Versicherungsbrokern oder anderen Finanzdienstleistern, die in der Versicherungs- und Vorsorgeberatung und -vermittlung tätig sind oder werden wollen und einen anerkannten Kenntnisnachweis gemäss den gesetzlichen Vorschriften benötigen. Angesprochen sind insbesondere Personen, die den Einstieg in die Versicherungsberatung und -vermittlung suchen.

Sie können Ihre Kundinnen und Kunden in deren Fragen zu Versicherung und Vorsorge kompetent und umfassend beraten und betreuen. Die Weiterbildung vermittelt Ihnen das dafür notwendige Wissen und Können in der Planung, der Beratung, der Umsetzung und im Verkauf. Sie erwerben Handlungskompetenzen

• im Gewinnen von Kunden
• im Beraten der Kunden
• im Betreuen und Ausbauen Ihres Kundenstammes

in den Handlungsfeldern des von Ihnen gewählten Profils:

Quelle: VBV, Qualifikationsprofile

Sie werden damit zu kundengerechten Beratungen und erfolgreichen Verkaufsabschlüssen befähigt – eine Win-win-Situation für Kunde und Vermittler!

Der Kurs bereitet Sie auf die VAG-Zulassungsprüfung für das von Ihnen gewählte Qualifikationsprofil vor. Gleichzeitig vermittelt der Kurs direkt umsetzbares Praxis-Know-how.

Sie können sich je nach Ihrem Tätigkeitsbereich für eines oder mehrere Qualifikationsprofile registrieren. Sie müssen dafür die VAG-Zulassungsprüfung für die entsprechenden Prüfungsteile ablegen und bestehen.

Zunächst müssen Sie die Grundlagenprüfung ablegen und bestehen:

1. «Generelle Fähigkeiten und Kenntnisse»

• Versicherungswirtschaft
• Rechtskenntnisse
  • Versicherungsvermittlung
  • Versicherungsvertragsgesetz (VVG)
  • Gesellschaftsrecht
  • Compliance (DSG, UWG, KG)

Der Vorbereitungskurs am IfFP dauert 2 Tage, gefolgt von der VAG-Zulassungsprüfung (schriftlich, online, 30 Minuten).

Dieser Prüfungsteil ist eine obligatorische Zulassungsvoraussetzung für die weiteren Prüfungsteile. Er verliert seine Gültigkeit, wenn nicht innerhalb von 24 Monaten ein zusätzlicher Prüfungsteil bestanden wird. Mit dem Bestehen erhalten Sie Zugang zu den Prüfungsteilen (Qualifikationsprofilen) Ihrer Wahl:

2. Profil «Nichtleben»

• Sach- und Vermögensversicherung
  • Sachversicherungen
  • Haftpflichtversicherungen
  • Übrige Vermögensversicherungen
• Personenversicherungen
  • UVG
  • UVG-Zusatzversicherung
  • Kollektivtaggeldversicherungen
  • Private Unfallversicherung
• Immobilien
  • Finanzierung von selbstbewohntem Wohneigentum

Der Vorbereitungskurs am IfFP dauert 4 Tage, gefolgt von der VAG-Zulassungsprüfung (schriftlich, online, 60 Minuten).

3. Profil «Leben»

• Rechtskenntnisse
  • Compliance (GWG, AIA, FATCA, KAG)
  • Ehe- und Erbrecht
• Personen- und Sozialversicherungen
  • Staatliche Vorsorge (AHV, IV, EL)
  • Berufliche Vorsorge (BVG, UVG, UVG-Z)
  • Andere Sozialversicherungen (EO, ALV, MV, FAK)
  • Einzellebensversicherungen (3a, 3b)
  • Drei-Säulen-System
  • Qualifizierte Lebensversicherungen (Anlagefonds, Obligationen, Aktien)

Der Vorbereitungskurs am IfFP dauert 3 Tage, gefolgt von der VAG-Zulassungsprüfung (mündlich, 30 Minuten).

4. Profil «Krankenzusatzversicherung»

• Kranken- und Unfallversicherung
  • Obligatorische Krankenpflegeversicherung (OKP)
  • UVG
  • Ergänzungsmöglichkeiten nach VVG bei Krankheit und Unfall

Der Vorbereitungskurs am IfFP dauert 3 Tage, gefolgt von der VAG-Zulassungsprüfung (schriftlich, online, 30 Minuten).

Sie können aus den Profilen Nichtleben, Leben und Krankenzusatzversicherung eines, zwei oder alle drei auswählen, je nachdem in welcher Branche Sie tätig sind oder werden wollen. In Ihrem Prüfungszertifikat werden das entsprechende Profil bzw. die entsprechenden Profile aufgeführt. Sie können sich für diese Profile ins Finma- bzw. VBV-Register eintragen und in diesen Bereichen Versicherungen vermitteln.

5. Profil «Allbranche»

Das Profil «Allbranchen» umfasst alle drei oben aufgeführten Profile bzw. alle vier Fachthemen. Wenn Sie alle vier Module belegen und die vier Prüfungen bestehen, erhalten Sie das Prüfungszertifikat «Allbranche». Damit können Sie sich für dieses Profil ins Finma- bzw. VBV-Register eintragen und in allen Bereichen (ausser Rückversicherung) Versicherungen vermitteln. Der Vorbereitungskurs am IfFP dauert total 12 Tage.

Das Profil «Allbranche» umfasst alle drei oben aufgeführten Profile bzw. alle vier Fachthemen. Wenn Sie alle vier Module belegen und die vier Prüfungen bestehen, erhalten Sie das Prüfungszertifikat «Allbranche». Die Kursgebühr für den Vorbereitungskurs «Allbranche (ohne Intensivtraining)» beträgt CHF 3'450.

*Intensivtraining 
Zusätzlich (freiwillig und separat zu buchen) wird kurz vor der Prüfung ein Intensivtraining angeboten. Bedingung ist die vorangehende Teilnahme an einem Prüfungsvorbereitungskurs, wobei Teilnehmer von IfFP-Kursen Vorrang geniessen. 

Unterlagen
Die Kursunterlagen in digitaler Form sind in den Kursgebühren enthalten. Zusätzliche Kosten von rund CHF 320 entstehen für die Lizenz des digitalen Lernpfads auf myVBV.

Prüfungsgebühren

Basel
In Zusammenarbeit mit kv pro, Aeschengraben 15, 4051 Basel bzw. Emil Frey-Strasse 100, 4142 Münchenstein

Chur
In Zusammenarbeit mit der Höheren Wirtschaftschule Graubünden, Commercialstrasse 23, 7000 Chur

Olten
In Zusammenarbeit mit dem EBZ Erwachsenenbildungszentrum Olten, Aarauerstrasse 30, 4600 Olten

Winterthur
In Zusammenarbeit mit der Wirtschaftsschule KV Winterthur, Tösstalstrasse 37, 8400 Winterthur

Zürich
In Zusammenarbeit mit der KV Business School Zürich, Sihlpostgasse 2, 8004 Zürich (Sihlpost beim HB Zürich)

Es gibt keine formellen Zulassungsvoraussetzungen für Ausbildung und Prüfung.

Sie müssen zuerst das Grundlagenmodul «Allgemeine Fachkenntnisse» ablegen und bestehen. Mit dem Bestehen erhalten Sie Zugang zu den Prüfungsteilen (Qualifikationsprofilen) Ihrer Wahl.

Die Prüfung wird getrennt von der Ausbildung durch den VBV (Berufsbildungsverband der schweizerischen Versicherungswirtschaft, www.vbv.ch) durchgeführt.

Das neue Prüfungsmodell wird schrittweise (Prüfungsteil nach Prüfungsteil) gemäss dem publizierten Zeitplan eingeführt. Ab diesen Terminen sind die einzelnen Prüfungsteile jederzeit verfügbar. Die schriftlichen Prüfungsteile können also jederzeit orts- und zeitunabhängig durchgeführt werden. Die mündliche Prüfung («Leben») findet vor Ort in Bern (mündliche Prüfung) statt. Hier wird man sich fortlaufend einen Prüfungstermin buchen können (keine Anmeldefenster mehr).

 
Zeitplan

Zertifizierungen

Zertifikat, ausgestellt vom Berufsbildungsverband der Versicherungswirtschaft VBV:

• Versicherungsvermittler/-in VBV, Profil Allbranche
  Vermittlungen in allen Versicherungszweigen ausser der Rückversicherung
• Versicherungsvermittler/-in VBV, Profil Leben
  Vermittlungen im Versicherungszweig Leben inkl. qualifizierte Lebensversicherung
• Versicherungsvermittler/-in VBV, Profil Nichtleben
  Vermittlungen in den Versicherungszweigen Nichtleben
• Versicherungsvermittler/-in VBV, Profil Krankenzusatzversicherung
  Vermittlungen im Versicherungszweig Krankenzusatzversicherung

Anerkennungen

Die VAG-Zulassungsprüfung für Versicherungsvermittler/innen ist für das abgelegte und bestandene Modul bzw. Profil

• von der Eidg. Finanzmarktaufsicht (Finma) für die Registrierung als ungebundene/r Versicherungsvermittler/in
• vom VBV-Branchenregister für die Registrierung als gebundene/r Versicherungsvermittler/in

anerkannt.

Die Anerkennung von Vorbereitungskursen durch SAQ und SFPO ist in Arbeit.

Das IfFP stellt – unabhängig vom Prüfungsergebnis – eine Kursbestätigung aus. Voraussetzung ist eine Kurspräsenz von mindestens 80%.