Dipl. Finanzberater IAF

Das Betätigungsfeld des dipl. Finanzberaters IAF ist der breite Mittelstand der unselbständig Erwerbenden in der Erwerbsphase. Er berät und betreut in den vier zentralen Fragestellungen von Schweizer Privathaushalten: Vermögensbildung, Vorsorge heute und im Alter, optimaler Versicherungsschutz sowie Finanzierung des Traums vom Eigenheim. Zur erfolgreichen Beratung gehört auch die Umsetzung der Massnahmen und der Verkauf der passenden Finanzprodukte. 

Der Lehrgang dipl. Finanzberater IAF ist zugleich die erste von zwei Stufen zur Qualifikation "Finanzplaner mit eidg. Fachausweis". Die zweite Stufe ist das Abschlussmodul „Integrierte Finanzplanung für private Haushalte“. Absolventen des Lehrgangs dipl. Finanzberater IAF eröffnen sich damit attraktive Möglichkeiten:

• Sie erwerben zuerst die Qualifikation als dipl. Finanzberater IAF und erfüllen damit die Bildungsvoraussetzungen der Finma für den Finanzvertrieb.
• Sie absolvieren anschliessend noch den Lehrgang und die Abschlussprüfung in Finanzplanung und qualifizieren sich damit für den eidgenössischen Fachausweis Finanzplaner.

Mitarbeiter/innen von Banken, Versicherungen und anderen Finanzinstituten sowie selbständige Berater/innen, welche in der Kundenberatung und -betreuung und im Verkauf von Finanzprodukten aus Bank und Versicherung tätig sind.

Kompetenz zur selbständigen Finanzberatung für Privatpersonen, typischerweise Unselbständigerwerbende in der aktiven Erwerbsphase, in folgenden Schwerpunktbereichen:

• Vermögen: private Vermögensbildung und -anlage
• Vorsorge: kapitalbildende und Risiko-Vorsorge (Leben)
• Versicherung: Sach- und Vermögensversicherungen (Nicht-Leben)
• Immobilie: selbstgenutzte Immobilie (Eigenheim) und dessen Finanzierung unter Einschluss der Liquiditäts-, Bilanz- und Steuerwirkungen und des güter- und erbrechtlichen Grundwissens.

Kenntnis der gesetzlichen Rahmenbedingungen für Finanzberater, insbesondere Beratungspflichten und -haftungen sowie Compliance.

Anwendungsfähigkeit in der Praxis der Finanzberatung:

• Schwerpunktberatungen von der Erstpräsentation über die Situationsanalyse und die Empfehlung von Massnahmen bis zum Verkaufsabschluss
• Anwendung strukturierter Beratungs- und Analyseprozesse
• Kommunikative Fähigkeit im Umgang mit Kunden; Kenntnisse der grundlegenden Kommunikationsregeln sowie der schwerpunktspezifischen Kommunikationsfragen und -techniken

Die Prüfungsziele sind ausführlicher und verbindlich in den Wegleitungen der IAF festgehalten (siehe www.iaf.ch).

A. Grundwissen der Finanzberatung
A1 Rechnung und Budget des privaten Haushalts 1 Tag
A2 Steuern 1 Tag
A3 Recht I und A4 Recht II 4 Tage
B. Schwerpunkte der Finanzberatung
B1 Vermögensbildung 6 Tage
B2 Vorsorge 6 Tage
B3 Versicherung 5 Tage
B4 Immobilien 6 Tage
Total Lehrgang 29 Tage

Prüfungsvorbereitungsseminare: für die 4 schriftlichen Prüfungen in Vermögen, Vorsorge, Versicherung, Immobilien je 1 Halbtag. Für die mündliche Prüfung 1 ganzer Tag.

Anzahl Tage für Ganztageskurse; bei Abend- und Samstagskursen gleicher Lektionsumfang auf mehr Termine verteilt.

Zusätzlich beinhaltet der Kurs eine Online-Sequenz zu Finanzmathematik, Statistik und Taschenrechner welche in ca. ½ Tag im Selbststudium zu absolvieren ist.

Fachleitung: Urs Büchler, Fachleiter
Kursorganisation: Petra Keller, Leiterin Kundenservice

Zürich-Altstetten / Zürich-Escher-Wyss-Platz

Die Kurse in Zürich-Escher-Wyss-Platz finden in Zusammenarbeit mit dem Weiterbildungsinstitut des KV statt. Hinsichtlich Programmausgestaltung und Leistungsumfang gelten jeweils die Bedingungen der lokalen Ausbildungsinstitute.

Ausbildung

• Ausbildung – gesamter Lehrgang (Ausbildung), 29 Präsenztage CHF 8’100
• Ausbildung – Einzel-Module A1-A4 / B1 / B2 / B3 / B4, je 5–6 Tage, je CHF 1’950

• Prüfungsvorbereitungsseminare: für die 4 schriftlichen Prüfungen je 1 Halbtag, Gebühr pro Halbtag CHF 150. Für die mündliche Prüfung 1 ganzer Tag, Gebühr CHF 300

Die Kursgebühren sind mindestens 14 Tage vor Kursbeginn einzuzahlen und verstehen sich inklusive Kursunterlagen (Skripte). Zusätzliche Kosten können für Standardliteratur sowie Reise, Verpflegung etc. entstehen.

„Dipl. Finanzberater IAF“

Der Abschluss ist von der Finma (Finanzmarktaufsicht) als Bildungsabschluss für die Erteilung der Fondsvertriebsbewilligung und als Berufsqualifikation für die Registrierung als Versicherungsvermittler anerkannt.

Von FinanzPlanerVerband Schweiz FPVS und Swiss Financial Planners Organization SFPO akkreditierte Weiterbildung (8 Credits pro Kurstag).

Das IfFP stellt – unabhängig vom Prüfungsergebnis – eine Kursbestätigung aus. Voraussetzung ist eine Kurspräsenz von mindestens 80%.