Eidg. dipl. KMU-Finanzexperte
Ein Kernthema für jede KMU ist ihre Finanzierungsfähigkeit. Ob für eine Akquisition, für ein wichtiges Projekt, für weiteres Wachstum – stets stellt sich die Herausforderung, die benötigte Finanzierung sicherzustellen und für Eigen- oder Fremdkapitalgeber genügend attraktiv zu sein. Und jedes Jahr wechseln rund zehntausend Schweizer KMU ihren Besitzer oder ihre Führung – auch bei solchen Nachfolgeregelungen ist die Finanzierung oft ein Kernproblem. Mit der Finanzierungsfähigkeit verbunden sind die besonderen unternehmerischen Herausforderungen, die es zu bewältigen gilt. Es geht um die Steigerung und Sicherung des Unternehmungswerts der KMU.
Kurzbeschrieb
Der eidg. dipl. KMU-Finanzexperte berät und betreut den KMU-Eigner und -Leiter in allen finanziellen und unternehmungsstrategischen Belangen. Kernthemen sind die strategische Wertsicherung und -steigerung, die Finanzierungsfähigkeit, die Nachfolgeregelung, die Abstimmung von geschäftlichen und privaten Finanzen sowie die damit verbundenen Fragen zu Recht und Steuern. Der KMU-Finanzexperte ist damit gerüstet für die professionelle Begleitung seiner KMU-Kunden.
Mit dieser Zusatzqualifikation erweitern Sie Ihr Leistungsspektrum, erschliessen Sie sich neue Kunden und binden bestehende.
Zielgruppe
Die Qualifikation eignet sich für eine Vielzahl von KMU-Finanzdienstleistern:
· Finanzplaner und -berater
· Bankfachleute, namentlich im Firmenkundengeschäft
· Versicherungs- und Vorsorgefachleute, namentlich im Bereich
Kollektivvorsorge
· Unternehmungsberater
· Treuhänder
· Wirtschaftsexperten
· Rechts- und Steuerexperten
Viele Angehörige dieser Berufsgruppen weisen sich bereits über anerkannte Abschlüsse aus. Ihnen werden mittels geeigneten Erlassen von Prüfungsmodulen attraktive Brücken zum eidg. dipl. KMU-Finanzexperten als Zusatzqualifikation gebaut.
Angesprochen sind schliesslich auch Eigner, Geschäftsführer und Finanzchefs von kleinen und mittleren Unternehmungen.
Kursziele
Zentrale Fachbefähigungen betreffen die Bereiche Unternehmensbewertung und -finanzierung, Risk Management (Operative Risiken / Anlage- und Finanzrisiken), Unternehmungstransaktionen, Prozessbegleitung bei Nachfolgeregelungen sowie die private Finanzplanung des Unternehmers. Basis- und/oder Begleitthemen sind finanzwirtschaftliche Führung, Recht, Steuern und Kreditinstrumente.
Die methodischen Befähigungen umfassen die Managementdisziplinen Werteorientierte Unternehmensführung und Veränderungsmanagement (Change Management), Projektmanagement sowie HR Management.
Die sozialen Befähigungen konzentrieren sich in erster Linie auf die Verhandlungs- und Konfliktlösungskompetenzen, welche bspw. bei Nachfolgeregelungen, Kreditverhandlungen oder Verkaufsverhandlungen erfolgsentscheidend sind.
Die Befähigungen werden im Kernmodul vernetzt und in Fallstudien praktisch umgesetzt.
Kursaufbau
1. Ausbildungsvorbereitung: Einstiegsniveau sichern
Erfahrungsgemäss kommen die Studierenden aus verschiedenen Fachdisziplinen und bringen ihre unterschiedlichen Berufserfahrungen ein, was den Lehrgang inhaltlich sehr bereichert. Um das Vorwissen möglichst anzugleichen, wird für ausgewählte Module ein Einstiegsniveau anhand einer Einstiegslektüre definiert. Die Liste der Einstiegslektüren kann am IfFP angefordert werden.
2. 50 Ausbildungstage: Wissen und Können erwerben
Die Ausbildung greift auf ein breites Spektrum an Lernformen zurück. Die Fachdozenten legen Wert auf eine aktive Gestaltung und Ergänzung der Präsentationen durch Fallstudien, Gruppenarbeiten und Rollenspiele. Dabei geschieht die eigentliche Wissensvermittlung durch Vorbereitungsaufträge (Vorlektüre), damit der Präsenzunterricht für die Wissensanwendung genutzt werden kann. Für Vor- und Nachbereitung sollten Sie zusätzlich etwa 50 % des Präsenzaufwandes einrechnen. Liste der Module vgl. Broschüre.
3. 10 Modulprüfungen: Fachwissen nachweisen
Die zehn Modulprüfungen dienen dem Nachweis des erworbenen Fachwissens und der Zulassung zur Abschlussprüfung.
4. Abschlussprüfung: Know-how anwenden und vernetzen
Die eidg. Abschlussprüfung besteht aus einer Diplomarbeit, die innerhalb eines Zeitraums von acht Wochen zu verfassen ist. Sie dient dazu, das erworbene Wissen in einem Praxisfall anzuwenden und zu vernetzen. Das Thema kann vom Kandidaten frei gewählt werden unter Vorbehalt der Genehmigung durch den Hauptexperten. An die Diplomarbeit schliesst sich eine mündliche Prüfung von 45 Minuten an.
Kursleitung
Felix Horlacher, Dr.oec.publ., Fachleiter Institut für Finanzplanung, Altstetten
Heinz Nater, Rating-Experte GDUR®, Geschäftsführer / VR, KMU-Rating-Agentur AG, Zug
Kursdauer
Die Ausbildung umfasst 400 Lektionen, entsprechend 50 Tagen innert rund 1 1/2 Jahren. Die Kurszeiten sind jeweils von 08.30 bis 17.30 Uhr.
Kosten
Ausbildung (Lehrgang)
CHF 15'000 für 50 Präsenztage
Diplomprüfung
Kernmodul CHF 1500
Übrige 10 Module je CHF 450, total somit CHF 6'000 (vorbehältlich definitiver Festlegung durch die Trägerschaft IAF).
Prüfungen
Die Diplomprüfung besteht aus 9 schriftlichen Prüfungen zu je 120 Minuten, einer mündlichen Prüfung zu 30 Minuten (Modul Verhandlung und Konfliktlösung) sowie der Abschlussprüfung mit Diplomarbeit und mündlichem Examen.
Es kann auch nur die Ausbildung (ohne Prüfung) besucht werden. Besuch ausgewählter Module und Kurstage auf Anfrage.
Zertifizierung / Anerkennung
„KMU-Finanzexperte mit eidgenössischem Diplom“
Der Abschluss ist anerkannt vom FPVS FinanzplanerVerband Schweiz für die aktive Mitgliedschaft und von der SFPO Swiss Financial Planners Organization für die Lizenz als Certified Financial Planner CFP®.
Für bestehende Mitglieder von FVPS und SFPO ergibt der Besuch des Kurses acht Weiterbildungspunkte pro effektiv besuchten Präsenztag.
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