Verteilung des Immobilien-Mehrwerts bei Scheidung und Tod

Donnerstag, 26. März 2020


Wie hängen Eigentumsform, Finanzierung und Vorsorgeplanung zusammen?

Der Kauf eines Eigenheims ist für viele Ehepaare die grösste Investition ihres Lebens. Dabei stellt sich oft das Problem der Bereitstellung der Eigenmittel. Mögliche Quellen sind bspw. gemeinsam ersparte Mittel, Schenkungen, Erbvorbezüge, Vermögenswerte, welche in die Ehe eingebracht wurden, sowie Guthaben der gebundenen Vorsorge der 2. Säule und der Säule 3a. Hypotheken oder Darlehen finanzieren den restlichen Teil des Kaufpreises.

Zum Zeitpunkt des Kaufes werden oft Vorsorgeanalysen erstellt, welche Auskunft über die Renteneinkommen im Falle von Erwerbsunfähigkeit oder Tod geben. Vorsorgelücken können durch zusätzliche Renten und Todesfallkapitalleistungen gedeckt werden. Analysen weiterer möglicher Wechselfälle des Lebens wie namentlich einer Scheidung werden von den hypothekargebenden Instituten jedoch nicht verlangt und somit auch nicht erstellt.

Zirka 50 Prozent aller Ehen werden im Laufe der Zeit geschieden. Aber nur zirka 10 Prozent aller Ehepaare haben güter- und erbrechtliche Vorkehrungen getroffen und sich mit der Wahl des geeigneten Güterstandes auseinandergesetzt.

Eine oft nicht gestellte Frage lautet: Wie werden konjunkturelle Mehrwerte bei Scheidung und Tod verteilt? Die Herkunft der Gelder und der Güterstand spielen dabei eine zentrale Rolle.

Die Antworten werden in diesem Seminar anhand eines Theorieteils und von Fallbespielen erarbeitet.

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Probelektion

Unsere Info-Anlässe sind gekoppelt mit einer Probelektion: Eine Dozentin oder ein Dozent gibt eine Lektion zu ca. 45 Minuten. Damit erhalten Sie einen 1:1-Einblick in den Studienalltag und können den Wert der Weiterbildung noch besser abschätzen. Zusatzvorteil: Sie nehmen auch gleich etwas Nützliches mit für die Regelung Ihrer eigenen Finanzen: Vorsorge, Vermögen, Finanzierung, Steuern, …

Für den Besuch der Probelektion erhalten Sie 1 Cicero-Credit. Voraussetzung: Sie sind aktives Cicero-Member. Die Teilnahme ist unentgeltlich.

Falls Sie an den ausgeschriebenen Terminen verhindert sind, stehen wir Ihnen gerne für ein persönliches Studiengespräch zur Verfügung.

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Themen

  • Immobilienfinanzierungen unter Einbezug einer umfassenden Vorsorgeanalyse
  • Möglichkeiten und Grenzen der Wohneigentumsförderung mit Mitteln der 2. Säule und der Säule 3a
  • Einfluss der Herkunft der Gelder auf die Verteilung der konjunkturellen Mehrwerte
  • Einfluss des Güterstandes auf die Verteilung der konjunkturellen Mehrwerte
  • Grundlagen für die Beratung hinsichtlich Immobilienfinanzierungen

Zielsetzung

Am Ende des Seminars ….

  • … wissen Sie, welchen Einfluss die Herkunft der diversen Finanzierungsmittel auf die Verteilung der konjunkturellen Mehrwerte hat
  • … wissen Sie, welchen Einfluss der Güterstand auf die Verteilung der konjunkturellen Mehrwerte hat
  • … wissen Sie, welche güter- und erbrechtlichen Vorkehrungen beim Kauf einer Immobilie zu treffen sind
  • … wissen Sie, welche Themen Sie bei der Beratung beim Kauf einer Immobilie und da-nach aktiv ansprechen sollten

Referenten

U Buechler kl

Urs Andreas Büchler, eidg. dipl. Finanzplanungsexperte, Dörig & Part-ner AG, Aarau, sowie Fachleiter IfFP Institut für Finanzplanung

Kontakt: urs.buechler@iffp.ch

08254 Portraet Thierry s w

Thierry Grote, Notarpatent und Mediator, Honegger & Grote Rechtsbe-ratung & Mediation, Wädenswil

Kontakt: thierry.grote@honegger-grote.ch

Organisatorisches

Termin: Donnerstag, 30. Januar 2020

Zeit: 8.15 – 11.45 Uhr

Ort: KV Zürich Business School, Bildungszentrum Sihlpost, Sihlpostgasse 2, 8004 Zürich

Kosten

Seminar von ½ Tag CHF 350, für Rabattberechtigte CHF 275. Die Gebühren verstehen sich inklusive Unterlagen und Pausenerfrischungen.

Rabattberechtigt sind:

  • ASDA, FPVS: die persönlichen Mitglieder dieser Verbände
  • SFBV, SIBA, SVVG: die Mitglieder dieser Verbände sowie deren Mitarbeiter
  • Willis: die Mitglieder des Brokernetzwerks
  • Santésuisse: die Mitarbeiter der Mitglieder (Krankenversicherungen)
  • Procare-Vermittler
  • Mitarbeiter/Vermittler von weiteren Unternehmungen: gemäss firmeninterner Information
  • Dozierende des IfFP

Bei Annullation weniger als 14 Tage vor Beginn der Veranstaltung verfällt die Seminargebühr. Gerne akzeptieren wir ohne zusätzliche Kosten einen Ersatzteilnehmer.

 

Zertifizierung/Anerkennungen

Die Seminare von finanzakademie.ch sind von diesen Organisationen anerkannt für die Erfüllung von Weiterbildungsverpflichtungen:

  • SFPO-Mitglieder erhalten für den Besuch eines Seminars 4 CEC.
  • Members von Cicero erhalten 4 Credits.
  • Die Seminare sind von der SAQ (Swiss Association for Quality) anerkannt als Massnahme für die Aufrechterhaltung der Zertifizierung als Bankkundenberater/in SAQ. Mehr dazu hier.
  • Die Seminare von finanzakademie.ch tragen das Gütesiegel der IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich